Что делать интернет-магазину, если на его кошелёк зашли "грязные деньги"?

Уважаемые знатоки! Случайно забрёл я тут недавно на страничку форума /ru/forum/233757, где разгорелись нешуточные страсти по поводу обмена Интернет денег. Тема закрыта, я так понимаю, давным давно. Но возникли кое – какие вопросы, если они где – то освещены, киньте ссылочку, если не сложно, почитаю.

А вопрос созрел вот какого плана. Речь идёт об интернет - коммерции (магазинах), где товар покупают за интернет деньги. Из всей вышеупомянутой темы общий вывод сделал такой – если ЯД узнают, или у них появляется подозрение, или им приходит письменное извещение о том, что деньги в интернет – кошельке конкретного пользователя системы получены нечестным путём, он их блокирует, и под удар сразу попадает конечный пункт (последний кошелёк) с требованием – вернуть полюбовно. А вопрос в следующем, ситуация, например, такая. Ну допустим мошенник в сети на анонимный кошелёк «намыл грязных денег». Как он это сделал, ему лучше знать. Если они получены криминальным путём, ему нет смысла держать их в последнем кошельке из цепочки, по которой эти деньги прошлись, ему надо их из интернета вывести, ведь рано или поздно операции по кошельку рискуют попасть под подозрение, и счёт арестуют. Например - до выяснения личности, или для того, чтобы клиент документально подтвердил все свои переводы. И т.к. мошенник личность светить не собирается, средства в заблокированном кошельке могут быть им утрачены. Чтобы этого не произошло, кошелёк надо обнулить. Если уж кошелёк анонимный, то смысла обналичивать официальными способами, где необходимо предъявлять документы (например, вывод через банковскую карточку) не вижу. Теряется анонимность, а с её утерей средства, добытые нечестным путём, уже не понадобятся.

А вот по поводу интернет магазинов ситуация не ясна, как с этим в России, Украине. Берёт мошенник «грязные баксы» со своего кошелька и кидает в кошелёк какого – нибудь Интернет-магазина. Например, за покупку какой-нибудь электронной техники, не важно. А в интернет - магазине паспорт не спрашивают, им номер заказа необходимо озвучить и в гарантийном расписаться. Позвонил, сообщил менеджеру о факте оплаты через интернет, договорился о месте получения товара. Пришел, товар забрал, и испарился …

И вот, после этого, например, в системе интернет денег появляется информация о том, что в цепочке кошельков есть грязные деньги, или заявление о том, что у кого- то с кошелька эти деньги украли. И вопрос созревает такой. ЯД блокирует кошельки последнего в цепочке - попавшего под раздачу – интернет магазина. И что, требует вернуть деньги пострадавшему полюбовно? Или подадут в суд? Ну подадут, и кто будет виновным? Интернет магазин? Вот с этого момента, пожалуйста поподробнее, если у кого есть информация.

Я, например владелец интернет магазина. Сегодня пришёл Ваня, деньги через интернет перевёл, товар забрал, испарился, завтра по той же схеме Петя, Вася и т.д. В общем, товар распродаю, деньги вывести из системы интернет-денег не успеваю, так как их блокирует система из-за подозрения на грязность происхождения. В итоге остаюсь без товара, без денег, да ещё и налоги заплати с разницы между куплей и продажей. Спрашивается, накой мне такой бизнес. А проверка электронных денег на чистость – это уж точно не парафия интернет-магазина.

Посмотрел по интернет магазинам, купить за интернет деньги можно много чего. Вопрос в том, рискованно ли продавать, можно ли остаться с носом? Ребята, откликнитесь, у кого есть интернет-магазины, бывают ли случаи блокировки средств за товар или услугу, и каков процент таких случаев? Почему спрашиваю. Для любого бизнеса, чем больше клиентов, тем лучше. И если, например клиент по налу или безналу заплатить не может, у него тупо не оказалось средств, но товар ему в данный момент нужен, и он может и хочет заплатить с кошелька на кошелёк, лучше такой способ оплаты для продавца, чем вообще потеря этого клиента, не так ли?

В вышеупомянутой теме (/ru/forum/233757) отметили разницу при обмене между кошельками двух «физиков», и между кошельком «физика» и обменником. В случае, если есть подозрение на участие в обороте грязных денег, кошельки физиков могут заблокировать, а кошелёк обменника нет. А вот в чём разница, конкретно по пунктам может кто сказать?

Хочу разобраться, как вопрос решается в интернет коммерции, и стоит ли вообще интернет магазинам иметь дело с платежами в виде интернет – денег. Если Интернет-магазины не трогают по той же причине, что и обменники в интернете, то какая это причина, а если блокируют, как «физиков» (которые против системы - 0), то какой выход для интернет-коммерции. Исключить вариант оплаты за товар с кошелька физика на кошелёк магазина? Так, а смысл тогда во всех этих системах интернет платежей. Если бизнес исключить, останутся одни физики, и тогда можно все кошельки систем интернет платежей блокировать без разбора, ведь львиная доля операций в них проводится анонимно!

Спасибо всем, кто дочитал! Если кто пару слов дельных напишет, буду признателен, а если тайна, то лучше не надо и начинать.Всем удачи!:)