- Поисковые системы
- Практика оптимизации
- Трафик для сайтов
- Монетизация сайтов
- Сайтостроение
- Социальный Маркетинг
- Общение профессионалов
- Биржа и продажа
- Финансовые объявления
- Работа на постоянной основе
- Сайты - покупка, продажа
- Соцсети: страницы, группы, приложения
- Сайты без доменов
- Трафик, тизерная и баннерная реклама
- Продажа, оценка, регистрация доменов
- Ссылки - обмен, покупка, продажа
- Программы и скрипты
- Размещение статей
- Инфопродукты
- Прочие цифровые товары
- Работа и услуги для вебмастера
- Оптимизация, продвижение и аудит
- Ведение рекламных кампаний
- Услуги в области SMM
- Программирование
- Администрирование серверов и сайтов
- Прокси, ВПН, анонимайзеры, IP
- Платное обучение, вебинары
- Регистрация в каталогах
- Копирайтинг, переводы
- Дизайн
- Usability: консультации и аудит
- Изготовление сайтов
- Наполнение сайтов
- Прочие услуги
- Не про работу
В 2023 году Одноклассники пресекли более 9 млн подозрительных входов в учетные записи
И выявили более 7 млн подозрительных пользователей
Оксана Мамчуева
Что делать, если ваша email-рассылка попала в спам
10 распространенных причин и решений
Екатерина Ткаченко
Приветствую!
Я – фрилансер. При работе с заказчиками принимаю оплату на wmr, яндекс кошелёк или карту tinkoff. Знаю, что многие пользуются карточкой сбера, но читал в инете, что эти карты часто блокируются: приходит человек в банк разобраться, а у него на глазах режут карту с формулировкой, мол, регулярные переводы на карточку от разных лиц, разные суммы и т. д. (страшилка с форумов). Суммы переводов: 3-х, 4-хзначные.
Не хочется оказаться в такой ситуации. Потому вопрос к тем, кто регулярно принимает денежные переводы на карточку Сбера (разные отправители, разные суммы).
1. Вы сталкивались с такой блокировкой? Если да, что предпринимали, как страховались?
2. Какие тут могут быть «подводные камни», нюансы?
Пожалуйста, разъясните эти моменты, кто в теме?
полистайте форум, есть тут темы с блокирвоками, там много обсуждений было уже
рекомендую почитать https://delo.modulbank.ru/manage/finmonitoring и провести некую аналогию с физ лицами. Если человек снимает только кеш, после переводов, такой клиент не интересен банку.
Пользуюсь много лет. Никаких блокировок не было.
Wmr-Yandex, статью посмотрел. Всё же там про компании пишут и аналогии с физ. лицами неуместны, наверное.
Читал, что блокируют сберкарты, если на них выводить средства с кошелька WM. Так делать не планирую. Просто хочу давать номер сберкарты человеку, чтобы он делал прямой перевод, а я не терял на комиссиях. Затем - обналичивание в банкомате.
Такой вариант безопасен или всё-равно Сбербанк может придраться и заблокировать карточку?
---------- Добавлено 18.02.2017 в 16:26 ----------
Пользуюсь много лет. Никаких блокировок не было.
Вы фрилансер: принимаете переводы на карточку от разных лиц на разные суммы или у вас другая ситуация?
В вашей схеме плохо только одно:
Банк не благотворительный фонд, он коммерческая организация, он должен на вас зарабатывать.
Деньги с карты на карту идут несколько рабочих дней. За каждый перевод банку отправителю идёт %. Т.е. если вам отправили 100 рублей, то придёт 99р, а банк, если начислил без комиссии - рубль вам из своих добавит, с надеждой потом этот рубль "отбить".
Итого - вам на карту пришло 100р, вы их тут же снимаете, ваш банк теряет 1 руб за перевод, ещё и снятие в банкомате - это тоже расходы банку, а самих денег у него ещё нет, он вас кредитует на несколько дней.
И долго он будет это терпеть? :)
Если деньги будут лежать, или будете картой расплачиваться за покупки, то проблем быть не должно.
По большому счету, деньги и нужны для того, чтобы на них что-то покупать, а картой-свои плюсы...
Читал, что блокируют сберкарты, если на них выводить средства с кошелька WM. Так делать не планирую. Просто хочу давать номер сберкарты человеку, чтобы он делал прямой перевод, а я не терял на комиссиях. Затем - обналичивание в банкомате.
Разница только в отсутствии комиссии. Когда выводишь WM через обменник, в итоге получаешь частный перевод с карты или счета физ. лица.
Если хотите избежать потенциальных блокировок карты, пользуйтесь услугами более лояльных банков. В их числе Tinkoff. Еще Альфа-банк. Говорю исходя из своего опыта.
приходит человек в банк разобраться, а у него на глазах режут карту с формулировкой, мол, регулярные переводы на карточку от разных лиц, разные суммы и т. д. (страшилка с форумов).
Подобный бред вообще стоит игнорировать.
Внимательно читаем договор банковского обслуживания с банком.
Потом внимательно читаем 115-ФЗ. Когда у службы внутреннего аудита банка возникают подозрения на того или иного физика, например на лицо коммерческая деятельность по дебетовой карте физлица, то СВУ докладывает о результатах проверки начальнику операционного управления, безопасникам. Банк физика пояснить происхождение денежных средств. Как правило физик впадает в истерику, ничего пояснять не хочет, объяснять тоже. Ему вежливо предлагают закрыть счет и больше не пользоваться этим банком.
за последние 5 лет в российской банковской системе наметились серьезные сдвиги в сторону политики "знай своего клиента".
рекомендую почитать https://delo.modulbank.ru/manage/finmonitoring
ООоооооочень расплывчато все написано. Описана даже не верхушка айсберга, а снег на темечке белого медведя, сидящего на верхушке этого айсберга. Лэндинг-пейдж какой-то, а тема между прочим оооочень серьезная. С наличкой в стране - *опа полная. Белые, честные компании испытывают дефицит налички.
Проверяется все - да. Проверяется не предвзято - да. Конкретных цифр в % - практически не существует. Смысла закрывать счета ЮЛ и ИП - нет. Их и так жестко кошмарят, но лютый обнал - прямые риски банка. Закрывать придется.
Проверяется не в режиме реального времени. Раз в определенный период. У всех банков - по разному. У кого-то раз в квартал, у кого-то раз в месяц.
Пример средней периодической проверки: средний банк с филиальной сетью. Скажем 20 филиалов и 300 отделений.
По каждому филиалу берется срез по количеству ЮЛ, срез по ОКВЭДам.
По каждому отделению в филиале берется срез по тем же параметрам.
Сравнение масштаба отделения, количества клиентов и суммой оборотов и сумм выданной налички.
Отделение где-нибудь в Мухосранске, в котором 500 физиков , и 10 юриков выдало налички на 300млн по чековым книжкам за квартал - красная тряпка.
Далее, я думаю, понятно. Ищем этого юрика или ИП.
для юриков подсказка: деятельность типа грузоперевозки, торговля строительными материалами и лесозаготовками - практически 100% обнал со стандартным отмазом: "я поставщикам налом плачу, а договора нет, потому что мы его не заключали"
в выше-приведенной статье не все так безоблачно с программистом, у которого офиса нет, сотрудников нет и все что он заработал - его доход. Да, доход. После уплаты всех налогов. НО , ряд банков предпочитает не связываться с такими бизнесменами. Бухгалтеру банка - не объяснишь. Для них: "должна быть деятельность по счету"(с).
- ИП, программист. Он написал программу, заключил договор на ее продажу, продал, получил 100500 денег. Снял их. пропил. Его деятельность, это - 300рублей\мес за интернет, ручка, бумага. Вот чеки о покупке этого.
- не нужен такой ИП. Должна быть деятельность по счету. Писатели, поэты и программисты - не нужны. Должен быть оборот по счету. Приход - 1млн рублей по договору на продажу программного обеспечения, оборот - 500рублей - ручка, бумага, оплата интернета. Даже оплата всех налогов есть, а остальное - снимается под чистую.
Такой клиент не нужен.
Примерно такой последний диалог я слышал прямым текстом несколько раз. СБ найдет 1001 повод зарезать открытие счета: "Не надо нам такого, пусть идет в другой банк. Он накосячит, а нам потом гребстись и отписываться от ЦБ по результату проверок."
- ИП, программист. Он написал программу, заключил договор на ее продажу, продал, получил 100500 денег. Снял их. пропил. Его деятельность, это - 300рублей\мес за интернет, ручка, бумага. Вот чеки о покупке этого.
- не нужен такой ИП. Должна быть деятельность по счету. Писатели, поэты и программисты - не нужны. Должен быть оборот по счету. Приход - 1млн рублей по договору на продажу программного обеспечения, оборот - 500рублей - ручка, бумага, оплата интернета. Даже оплата всех налогов есть, а остальное - снимается под чистую.
Такой клиент не нужен.
Примерно такой последний диалог я слышал прямым текстом несколько раз. СБ найдет 1001 повод зарезать открытие счета: "Не надо нам такого, пусть идет в другой банк. Он накосячит, а нам потом гребстись и отписываться от ЦБ по результату проверок."
Ага, сейчас у нас в стране хреновое время без расходов по счету, для них "платить налоги" вовсе не означает "спать спокойно". Сейчас большая вероятность попасть в стоп-лист. Наверное спокойнее спится, не платя налоги, если обороты не серьезные.
И юр лица попадают под блокировку даже с большими оборотами там где и обналом не пахнет, наверное есть команда сверху.
ПЗнаю, что многие пользуются карточкой сбера, но читал в инете, что эти карты часто блокируются:
Это миф,
если страшно можно завести моментум бесплатную карту.
Ничего не потеряете.