Блокировка счёта

Пишете заявление на закрытие счёта, и деньги банк обязан вернуть.

Проблема может решится после идентификации банком вашей личности, а может и нет 😂

Смотря какой уровень блокировки вашего счета.

Если же все попытки добиться результата возврата собственных средств обычным путем исчерпаны ( перевыпуск карты к данному счету, перевод на другой ваш счет, снятие средств через менеджера банка ), пишите заявление в письменной форме на расторжение своих банковских счетов в данном банке и обязательно чтобы вы получили входящий номер на своей копии.

Банк рассмотрит ваше заявление согласно срокам установленным для этого. Но... в итоге банк может отписаться стандартными фразами: Просим вас предоставить документы, подтверждающие получение средств на вашу карту

О чем мы и говорили, Вы теоретик и практики по банкам в России у Вас нет никакой:)
Если Вы не знаете как это все происходит в России, то не нужно вводить людей в заблуждение.

Просто почитайте отзывы людей на сайте http://www.banki.ru/services/responses/ о блокировках и Вы удивитесь, что банки не блокируют счета.

Знаете почему? потому что блокировка счета это серьезное мероприятие для банка с уведомлением РФМ и т.д., гораздо проще заблокировать карту, которая является собственностью банка, и запросить доки без всякого гемора, и банку за это НИЧЕГО НЕ БУДЕТ.

PS Изучите хотя бы для начала закон РФ об отмывании денег и гражданский кодекс РФ.

---------- Добавлено 29.05.2016 в 10:18 ----------

Кого Вы слушаете)))

Идите в банк, скажите что банк Вас сильно огорчил и Вы хотите написать заявление на закрытие счета с переводом остатка на ваши реквизиты в другом банке или снять в кассе (в кассе скорее всего банк не даст Вам снять).

Если Вы можете пояснить откуда у Вас взялись эти переводы, откуда они появились на электронных кошельках и не боитесь что такая инфа попадет в РФМ или в налоговую, то предоставьте им документы.

Но как тут писали лучше не носить в банк доказуху на себя, а просто закрыть счет и перевести деньги.

я сотрудник процессингового центра крупного банка, который обрабатывает миллионы транзакций в день.

Банк не закрывает \ блокирует счета просто так (как уже выше писали), банк не стучит в налоговую, не сливает никуда никакую информацию, что там у нас еще из фантазий можно придумать .....

Тем не менее любой уважаемый банк следит за своим транзакционным обменом и движениями по счетам. Если там проскакивает операция, которая является подозрительной, то загорается "лампочка". Следит за этим специальное ПО, в котором присутствуют тысячи критериев мониторинга транзакций. У разных банков это ПО - разное, критерии разные, специалисты, работающие с этим ПО - разные.

ТС, идите в банк, спрашивайте почему и в чем дело. Желательно вести диалог хотя-бы с зав-кассой, или зав. отделения или его замом. Девочки-операционистки - это мартышки, которые просто не компетентны в вопросах, выходящих за рамки "принять платежку". За их нищенскую зарплату то..

После беседы и объяснений - поделитесь. Попробую подсказать, что делать дальше.

Возможно к вам пришло поступление на счет или со спец-счета или со счета, находящегося под предупреждением, или с примечанием "за героин" или.... или ... или...

Такой уважаемый, крупный и авторитетный банк, как Альфа-банк - просто так не будет возбуждаться. Ну или не все детали мы знаем.

Банк не может просто взять и так отписаться, не смешите людей😂

Банк должен вернуть средства клиенту хорошо звучит:)

Что же тут такого серьезного, что банк сообщит в финмониторинг о блокировке счета клиента, объясните теоретику:)

не будет никому банк сообщать, только если что-то грубое наверно

4pokatel, я так понял из ваших высказываний, что я открываю счета в России, загоняю на них десятки миллионов каждый день, обналичивает доверенный мной человек через банкоматную сеть. И это будет продолжаться до тех пор, пока банк не заблокирует мне карту?

Потом, я приезжаю в банк, прошу расторгнуть с ним договор, спокойно ( через 7 дней ), получаю собственные средства и работаю дальше уже с другим банком?

Нет. Банк блокирует карту, вы приходите в банк. Банк просит предоставить документы, подтверждающие происхождение средств (согласно договору банковского обслуживания банк вправе затребовать любые документы, хоть справку из кож вена). Если с объяснениями вы не справляетесь банк может отправить средства с вашего счета отправителю. А может и перечислить на спец-счет в ЦБ РФ, откуда их будет практически невозможно достать.

То , что можно написать заявление на закрытие счета и банк прямо тут же кинется все возвращать в течении 7 дней - верно от части.

Естественно банк прекрасно знает, что за клиент перед ним и как правило вежливо просит не пользоваться их услугами и отдает остаток. Но если банк замечает какие-то лютые схемы, он требует документы, если они не удовлетворяют СБ банка - деньги уходят на спецсчет в ЦБ. И далее банк радостно передает мутного клиента на попечение в ЦБ, что бы клиент бегал там по кабинетам. Последний случай был около года назад на моих глазах.

- откуда деньги?

- мои деньги, что хочу с ними то и делаю

- за что вам заплатили деньги?

- не ваше дело, отдайте мне мои деньги.

и так по кругу раз 20. Гл. бух филиала, гл. эконом. без-ти филиала, глав. филиала устали. Выдали клиенту супер-бумагу о перечислении средств на спец. счет местного ЦБ РФ. Еще какой-то пакет документов. На крики, вопли, брызженья слюнями - попросили вызвать охрану. Клиент пошел в ЦБ.

PS: сейчас объявлена лютая война обнальщикам и теневому рынку, выводу капитала и т д. В бюджете денег нет. Энергоносители не обеспечивают потребности бюджета, так как упали в цене. Но! деньги есть у населения. Путем налогов, штрафов, остановки теневого нала поправляется бюджет.

Скажу так - министр связи РФ, Николай Никифоров пару лет назад прямо сказал на своем выступлении, что он знает, что в русском сегменте Интернета крутятся огромные обороты неучтенных сумм, у уведомил об этом президента.

pupseg, на Украине иная практика работы с клиентом. Деньги могут быть заблокированы длительное время банком, по собственной инициативе банк не возвращает средства отправителю. Для того чтобы вернуть средства, клиенту необходимо предоставить документы происхождения этих средств. Разорвать договор с банком зачастую не получается на добровольных основаниях. Только по решению суда