Блокировка счёта

В этом случае 100% банк сделает доклад в налоговую.

В альфе под сомнительные организации попадают все ИП или ООО которые делают очень частые переводы физ лицам, да ещё если они с сомнительным назначением платежа. Например: "Возврат неиспользованных средств" и т.д.

В твоём случае банк принял деньги, но эта операция попала под сомнительную и теперь банку нужны договора о происхождении средств. Ну вобщем доказательства, что ты не террорист...

С точностью да наоборот.

Суд как раз и нужен для того чтобы вытянуть свои деньги из банка по заблокированным счетам, если договор оферты от WM или обменника банку не понравится и счет ваш будет висеть заблокированным

---------- Добавлено 28.05.2016 в 03:30 ----------

Никому мы нафиг не упали с нашими копейками. Тем более, наловая тут вообще ни каким боком.

Игорь Лефтор, вы теоретик? Я по своему опыту сужу и по опыту других. Ни у меня, ни у других до суда дело не доходило. Ни один банк не будет заморачиваться из-за десятков тысяч.

банк не будет в налоговую ничего писать сам.

1. Налоговую это никак не касается.

2. Банки по своей инициативе не отправляют ничего в налоговую о клиентах, только в ответ на запросы от налоговой.

---------- Добавлено 28.05.2016 в 10:47 ----------

банки счета не блокируют, они карты блокируют. Чтобы банк по своей инициативе заблокировал счет ему нужно уведомить РФМ, и таких случаев единицы.

Поэтому чтобы забрать деньги из банка суд не нужен, в 99,99% достаточно написать заявление на закрытие счета и на перевод средств, либо предоставить неоспоримые подтверждающие документы.

надеюсь народ поддержит вопрос к ТС: думаю нам всем было бы крайне полезно узнать какие именно обменники использовали (тем более если их всего-то "штук 10"), или хотя бы из-за кого из них возникла проблема (в идеале с суммой, назначением и отправителем платежа, если конечно возможно), дабы не наступать на те же грабли, думается многие здесь были бы вам признательны 🍻

p.s.: а вообще по личному опыту альфа - еще тот гадюшник, как-то на заре становления их интернет-банкинга, наверно еще лет 10 назад, возникла проблема с их альфа-кликом, за решением которой (уныло разведя немощными ручонками тех.поддержка совместно с офисными масянями) средиректили меня в длительное увлекательное путешествие чуть ли не в центральный их офис за дох..ллион км..., после чего пошли они туда сами, на ровном месте потеряв клиента (еще и по страховой части), перешедшего к более клиентоориентированным и технически грамотным банкам, может конечно за эти годы что-то поменялось, но судя по многим негативным отзывам как-то не особо сильно... 🙄

Уже сколько раз перетирали, что на банковский счет нужно выводить деньги, происхождение по которым вы можете подтвердить документально. А то выводят всякие вебмани через какие-то непонятные обменники с непонятными реквизитами исходящего платежа, а потом удивляются. Тут дело не в сумме, а в периодичности подозрительных операций.

Всякие электронные деньги надо выводить в нал.

А всё, что попадает на банковский счет должно быть оформлено на ИП, ну или на физлицо с договором подряда.

Первый раз такое слышу, чтобы банк сам блокировал счет)))

Может не счет, а счет карты физического лица?, такое было у меня, но не блокировали а ставили лимит на снятие налика в день 1000 рублей, приехал в банк - сказал вы че совсем ох.....ли, закрыл счет, деньги перевели на указанный счет в другом банке - и все концы вводу, дальше работаем - по барабану вообще

Тут мне кажется обменники не стоит обвинять так как они все работают от ИП,

а факт перевода от ИП к физ. лицу всегда вызывает подозрение у банков.

Мне тоже альфа блочила счёт (на расход средств), о чём меня заранее предупреждал саппорт обменника, что такое возможно и что с альфой лучше не связываться, а выводить на втб24 или сбербанк.

Но я всё таки рискнул и вывел в течении двух дней два раза по 90к р. о чём я собственно и пожалел в дальнейшем😂

Не все от ИП. Далеко не все.