Блокировка счёта

В большинстве случаев никакой идентификации в терминале нет. Вывод?

А теперь практика (из ЛК баРСика):

1. Переводы от МТС Легкий платеж приходят от юрика: "Перевод от НКО «Москлирингцентр» (ОАО)".

2. Переводы от QIWI - тоже: "Перевод по реестру ЗАО «КИВИ Банк»".

3. Рапида: "Перевод через Рапида".

4. PayPal: "Мем. ордер сформирован на осн. Плат.пор. №XXXXX от XX.XX.2016 ПэйПал - RD000XXXXXX".

Техподдержка одного из обменников ответила, что "перевод с Киви - это вроде как вывод своих денег", не будет никаких комментариев к переводу, просто будет написано - Платёж от Киви банка. Перевёл, в комментариях - 12-06-16 19š19 0000 Платеж из КИВИ Банка ********** B От КИВИ БАНК (АО) ******* ******** *********

Как на это посмотрят?

Никак. В банке знают, что это такое и на переводы из терминалов и связанных с ними платежных систем не обращают внимания.

Ну так можно прямо с киви-кошелька на счёт переводить, минуя обменники? Как в комментариях обозначено, что деньги пришли с терминала?

Проблемы могут возникнуть от чрезмерной частоты и/или крупных сумм.

Проще говоря, риски меньше, но это не панацея от вопросов "поясните происхождение средств"

Я имею в виду, что можно напрямую выводить деньги, например, на Альфа-Клик с комтссией 1.6%, не опасаясь блокировки счёта, карты, если переводы идут без комментариев, как переводы из банкоматов?

Ситуация была такая же,как у ТС,причём примерно в то же время.

Вывод с карты был заблокирован(покупки и ввод возможны),операционист колл-центра ничем помочь не могла("заблокирован,обращайтесь в отделение банка").

Выводил через обменник Невабанк в мае ~400k частями. Все переводы были с простым примечанием "частный перевод ...",но 1 с "внесение наличных от ФИО".

К этому переводу докопались в отделении Альфы("кто такой ФИО,предоставьте документы") и после нескольких тщетных попыток им всё объяснить,они закрыли счёт и выдали остаток на кассе.И,как я понял,бан мне выдали вечный.

Звонок в обменник никаких результатов не дал,парень отвечал заученным "мы отправляем только частные переводы и блокировок у нас не бывает" на любой вопрос.Хотя в конце мая - начале июня у Невабанка явно были проблемы(обмен вм они тогда отключили и до сих пор не запустили).

Теперь в поисках нового способа вывода вм,может кто подскажет? Связанные темы здесь и на форуме вм пролистал,но подходящего не нашел.

Новым сервисом cards.exchanger выводить - опять же риск наткнуться на "неправильное" примечание и получить бан уже в другом банке.

К обменникам после случившегося доверия не прибавилось,а в нал удобно выводить только для мск-спб(в провинциях с этим трудно).

Банк России разрешил банкам полностью разрывать договорные отношения с клиентом, если хотя бы по одному из его счетов были попытки провести сомнительные операции.

Подробнее: http://kommersant.ru/doc/3012567

Выглядит как пополнение через кассу. Сумма была тысяч под сто или раза в два больше?

Навеяло мне одно лирическое отступление...

У Альфы издавна есть шикарная фишка - пополнение по номеру счёта через банкоматы/терминалы (не все, но многие), без вставки карты. Читай - может пополнять кто угодно, анонимно (почти, лицо камера устройства конечно заснимет). Года полтора назад зачем-то вставили палку в колёса - стали требовать ввод специального четырёхсимвольного ПИН (не путать с кодом от карты), видимо чтобы пополнения мог совершать только владелец счёта, или может от ошибочных пополнений решили защититься, хз. Но юмор в том, что владельцу даже передавать эти цифры другому человеку необязательно, ибо алгоритм их генерации гениален - последние 4 цифры номера счёта задом наперёд.😂

Теоретически службу безопасности могут насторожить и банкоматные пополнения, если географически устройство будет находиться далеко от города владельца счёта. На практике у меня проблем с передачей другому человеку таким образом несколько раз сумм в районе сотни тысяч не было. Единственный серьёзный минус - ограничение разовой операции = 15000. Возможно ещё поэтому обменникам данный вариант просто жутко неудобен - долго для крупных сумм, пальцы устанут по клавишам тыкать, да и если банкомат в отделении - можно вызвать своим поведением вопросы сотрудников.

Вот... блин, всё-таки продавили. Мало было веселья, теперь ещё больше станет.:(

печалька, ЦБ еще подразвязал руки таким банкам как БРС, которые продолжат прикрываясь 115фз избавляться от невыгодных клиентов