🛡️ Как защитить свои кошельки от «грязной» крипты
Если вы хоть раз обменивали USDT с рук, принимали оплату в крипте или выводили её в фиат — вы в зоне риска. Ни для кого не секрет, что в крипте хватает разной «грязи», а значит, любое пополнение с незнакомого адреса может создать проблемы
Как итог: заморозки, блокировки и необходимость доказывать, что вы тут совершенно ни при чём
Чтобы не попасть в неприятную ситуацию, перед сделкой лучше заранее проверять кошельки через AML-сервисы. Для этого можете воспользоваться сервисом наших друзей — ChainsCheck, который даёт 3 бесплатные проверки каждый день и позволяет быстро проверить риски по адресу
Что это и как работает:
• Анализирует криптокошельки в сетях BTC, ETH, BSC и TRX• Смотрит историю транзакций и связи с мутными сервисами: взломанные биржи, миксеры, санкционные адреса, черный р2р• Показывает риск-оценку и наглядную статистику• Можно использовать как в Telegram-боте, так и на сайте• Каждый день дает бесплатно проверять до трёх кошельков
Как использовать:
1️⃣ Получили адрес — сразу пробейте его через ChainsCheck2️⃣ Посмотрите отчёт: если рисков нет, то можно смело продолжать3️⃣ Если отчёт показывает риск, лучше отказаться от сделки
💡 Советуем завести отдельный кошелёк для входящих платежей. Это как одноразовый номер — если что-то пойдёт не так, его не жалко потерять, в отличие от вашего основного аккаунта
В нашем деле лучше несколько раз перестраховаться, чем потом разбираться и доказывать, что вы ни в чём не виноваты. Возьмите за правило проверять адреса перед тем, как принимать с них монеты
ChainsCheck — это быстро и бесплатно. Можно пользоваться как ботом, так и сайтом
🇦🇪 Помогли купить квартиру в Дубае, несмотря на ограничения банков и блокировку SWIFT
Наш постоянный клиент Ильяз давно присматривался к ОАЭ. В какой-то момент пазл сложился: нашёл подходящий вариант с удачной планировкой, хорошей ценой и возможностью оплатить напрямую в AED застройщику
Когда дело дошло до оплаты, начались сложности, с которыми сталкиваются граждане РФ
👉 С чем он столкнулся:
• SWIFT-переводы из России в ОАЭ не проходят — банки не берутся, платежи зависают• Дубайские застройщики массово отказывают в приёме денег с российских счетов — боятся вторичных санкций• Оплатить напрямую в AED из России невозможно — валютный контроль с ограничениями• Перевозить наличные через границу — это рискованно и в целом небезопасно
💬 Ильяз обратился к нам: "Хочу купить квартиру в Дубае. Есть рубли, объект выбран. Но не хочу делать через серые схемы и рисковать переводом. Есть ли способ оплатить через ваш сервис, провести всё официально и без задержек?"
✅ Есть. Наше решение:
✔️ Зафиксировали сумму в дирхамах (AED)✔️ Приняли наличные рубли в нашем офисе в России✔️ Осуществили платёж через локальный счёт в ОАЭ — напрямую на счёт застройщика✔️ Подтвердили платёж и передали все документы для отчётности✔️ Весь процесс от запроса до оплаты занял меньше дня
Квартира оплачена, платёж прошёл, документы в порядке — без риска, задержек и с минимальной комиссией
💡 Почему наш способ работает — особенно в случае с Дубаем:
• Деньги не идут напрямую из РФ — мы используем счёт внутри ОАЭ• Платёж поступает от местного юрлица в дирхамах, что устраивает банки и девелоперов• Нет валютного контроля РФ — не нужно подтверждать цель, переводить через доллар, ждать• Вся сделка подтверждена документами: чек, отчёт, swift — всё прозрачно
💱 Что мы предлагаем:
• Прямой и чистый платёж в ОАЭ• Быстро — от 4 до 6 часов• Комиссия от 1.2%• Документы и сопровождение• Гарантия результата
📍 Работаем в 35+ странах. С физлицами, бизнесом, риелторами и инвесторами
С 2018 года стабильно помогаем решать реальные задачи
Берём в работу сделки от $1000
(дисклеймер: ориентируемся на сделки от $1000, но в некоторых регионах порог может быть выше: курс от 1.2%, указанный в кейсах, не всегда применим — он зависит от направления и условий задачи)
🔗 Оплачивайте недвижимость, аренду или инвойсы в ОАЭ — спокойно и без головной боли
📲 Просто напишите нам — расскажем, какое решение подойдёт именно для вас
📆 График работы: Друзья, начинаются майские, держите актуальное расписание по рабочим и выходным дням:🔹 1 мая — выходной🔹 2–3 мая — сокращённые дни🔹 4 мая — выходной🔹 5, 6, 7 мая — работаем в обычном режиме🔹 8 мая — сокращённый день🔹 9, 10, 11 мая — выходные📌 Просьба планировать обмены заранее, особенно если речь о крупных суммах или неочевидных направлениях. В праздники часть связей может быть недоступна, а время обработки — дольшеВсем хорошего отдыха!
🏴☠️ В РФ ужесточают правила игры: теперь за передачу своей банковской карты третьим лицам светит уголовка
Власти подготовили поправки к УК, вводящие уголовную ответственность для дроперов
🚔 Если передали карту мошенникам за вознаграждение — готовьтесь:
• штраф от 300К до 1 млн рублей• и/или до 6 лет тюрьмы
🚔 Не знали и передали без злого умысла? Тоже не расслабляйтесь:
• штраф от 100К рублей• обязательные работы или до 3 лет за решеткой
А если ещё и покупали карты для схем — можно получить до 6 лет. Плюс наказание за использование чужих карт в мошенничестве — тоже до 6 лет лишения свободы
🏦 По информации ЦБ РФ: 80 000 дропов в месяц, 10 млн операций за прошлый год — и это только по тем схемам, что удалось вскрыть
Для понимания масштабов: за 2024 год в России прокрутилось 5.2 трлн рублей в крипте. Из них 2.5 трлн рублей через карты, оформленные на «левых» людей
📌 Итог: держите фиат чистым и дважды проверяйте тех, с кем работаете. С рынком P2P будет только хуже. Если вы привыкли менять через биржи и на вашу карту регулярно капает куча мелких переводов от разных людей (5–7 платежей подряд) — это самый настоящий красный флаг, и лишь вопрос времени, когда к вам появятся вопросы
Хотите менять крипту и валюту без блокировок и головной боли? Обменивайте с RunToRam. Через офис или Альфа-карту
💰 Крипта станет официальным имуществом по Уголовному кодексу РФ — какие угрозы это создаёт для пользователей в РФ
Что произошло
Правительство РФ внесло в Госдуму законопроект, который признаёт цифровую валюту имуществом в рамках уголовного кодекса (УК) и уголовно-процессуального кодекса (УПК)
Цель — упростить расследование преступлений, где фигурирует крипта, и обеспечить её изъятие, арест и сохранность в рамках уголовного процесса
До этого момента крипта в УК и УПК не имела чёткого статуса — это затрудняло работу следствия
Что планируется изменить?
1️⃣ Цифровая валюта будет прямо признана имуществом в УК и УПК
2️⃣ Следователю сможет:— изымать крипту как вещественное доказательство— арестовывать её, в том числе через запрет на операции— передавать на адрес-идентификатор для хранения под контролем государства
Подводные камни для россиян
1️⃣ Потенциальный контроль над вашими кошельками: Даже если крипта хранится на холодном кошелке или в метамаске), её могут признать «имущественным доказательством» и арестовать
2️⃣ Расширение полномочий следствия: Теперь у следователей появляется новый механизм давления. Если крипта будет хоть как-то фигурировать в деле, её могут изъять. Даже при отсутствии обвинения
3️⃣ Угроза для всех, кто получает доход в USDT, ETH, BTC — риски, что кошелёк могут «заморозить» в рамках дела, где вы даже не основной фигурант, а свидетель
4️⃣ Нет ясности по защите прав: Как вернуть крипту, если дело затянется? Что, если доступ к кошельку всё же останется у следствия? Пока много вопросов на которых нет ответов
Что делать, как быть?
• Во-первых внимательно следите за развитием законопроекта — он ещё может измениться• Если вы держите крипту — учитывайте риски и не игнорируйте безопасность: диверсифицируйте активы• Не используйте один и тот же кошелёк для разных целей• Помните, что налоговая, росфинмониторинг, а теперь и следствие могут обращаться к блокчейну всё чаще
📌 Итог
Государство стремится обелить крипту через контроль. Этот законопроект очередной шаг в сторону регулирования. Проблема в том, что использовать его могут не только против мошенников, но и против обычных работяг
🇮🇹 Милан, байер, инвойс — как мы помогли Алине оплатить люксовые бренды в Италии
Алина — байер, которая привозит в Россию Hermеs, Bottega, Louis Vuitton и Prada ещё до того, как эти вещи попадают на витрины. Она знает, как найти и привезти лучшее, но не знает, как безопасно и выгодно провести платёж через итальянский банк
Лимитированная коллекция. Отличные условия. Дело доходит до оплаты: счёт выставлен в итальянском банке, оплату нужно внести в ближайшие дни — иначе позицию отдадут другому байеру
И тут начинается настоящий ад для предпринимателя из России:
• SWIFT — не работает• Банк требует доказательств: контракт, перевод, обоснование, договор поставки, происхождение средств, в трёх экземплярах• Срок — до 10 дней, а продавец готов ждать максимум пару• Платёж может зависнуть или вернуться — без объяснений• Альтернатива — серые каналы, встречи в кафе, большие комиссии и никакой гарантии💬 Запрос от Алины:"Хочу оплатить счёт, но не готова заниматься обманом и искать серые схемы. Хочу, чтобы всё было прозрачно. Что можете предложить?"Наше решение:
✔️ Зафиксировали сумму инвойса✔️ Приняли наличные рубли через наш офис в Москве✔️ Перевели средства в итальянский банк напрямую✔️ Подтвердили оплату и передали все необходимые документы для отчётности✔️ Весь процесс от запроса до оплаты занял меньше одного дня
💸 Комиссия — от 1.2%⏱ Срок — до 6 часов
💱 Что предлагаем мы:
• Прямой платёж в европейский банк — без обходных маршрутов• Без двойных конвертаций, с минимальной комиссией• Контроль перевода на каждом этапе и гарантия, что деньги дойдут до получателя• Закрывающие документы по выполненному платежу
✅ Алина успела оплатить счёт. Платёж прошёл. Все довольны. А главное — без стресса и в срок
📍 География — 35 стран (РФ, СНГ, ОАЭ, Европа, Азия, Турция, США). Работаем как с частными клиентами, так и с агентами, обменниками и бизнесом
🔗 Ищете способ оплатить инвойс или получить наличные за границей — без нервов, задержек и завышенных процентов? Делайте как Алина — выбирайте надёжный и проверенный путь
💸 Заберите офферы на обмен
Перед майскими праздниками мы подготовили для вас несколько выгодных предложений:
▪️ До 2 мая действует скидка 0.3% от стандартного тарифа
▪️ Скидка $10 при обмене от $2000 и $30 от $3000
▪️ 1% скидка автоматически при обмене от $10 000 до $30 000
▪️ Бесплатная доставка наличных по городу от 1 млн ₽
🕐 Все офферы действуют до 2 мая включительно (офферы не суммируются)
👉 Как воспользоваться:
1. Зайдите на runtoram.com
2. Зарегистрируйтесь
3. Выберите пару, создайте заявку
4. Дождитесь ответа менеджера и назовите промокод: RUNMAY
💱 Oбмены и переводы без переплат и задержек
🇨🇳 Помогли Даниилу оплатить товар в Китае — без банковских заморочек и «серых» схем
Даниил — предприниматель из России, который занимается поставками из Китая. Недавно нашёл новую партию товара: хорошее качество, цена и надёжный поставщик
Оставался вопрос: как оплатить так, чтобы деньги дошли быстро, по белому, без риска блокировки
🔎 Объясняем в чём сложность
За последние несколько лет предприниматели из России всё чаще сталкиваются с проблемами при оплате товаров в Китай
Причины — всё те же санкции, ужесточение контроля и осторожность китайских банков
⛔️ Что накладывает сложности
1. Китайские банки массово блокируют переводы из РФ — боятся вторичных санкций2. Даже русское имя в платёжке может стать поводом для отказа3. Переводы могут «зависнуть» на проверке до 40 дней, а потом просто вернуться обратно4. Ошибки в ТН ВЭД или других документах приводят не только к отказам, но и к блокировкам5. Серые посредники берут до 10%, не дают гарантий и оставляют клиента с рисками6. Обходные маршруты через третьи страны больше не работают, условия ужесточились
💬 Даниил обратился к нам с вопросом: Можно ли через нас оплатить товар напрямую — с китайского счёта, официально, без лишних движений?
Можно. Вот как мы это сделали:
✔️Зафиксировали сумму инвойса✔️ Приняли наличные рубли в РФ — в одном из наших офисах✔️ Провели платёж внутри Китая — с «чистыми» юанями от проверенного источника✔️ Продавец получил оплату быстро, без единого вопроса✔️ Предоставили закрывающие документы и дали гарантию на платёж в один год
💡 Почему наш способ — безопасный и рабочий:
• Платёж идёт «от китайца к китайцу» — без блокировок• У нас есть свои люди в Китае, которые сопровождают процесс• Только проверенные каналы, контроль на каждом этапе• Даём гарантию до одного года — за качество платежа отвечаем• Поставим оплату на поток — если у вас регулярные поставки
✅ Всё это — быстро, надёжно, без конских комиссий
С 2018 года стабильно помогаем решать реальные задачи:
• От обмена USDT в наличные валюты 35 стран• До покупки недвижимости или авто за границей
📦 Если вы тоже работаете с Китаем — не тратьте время на банки и «проверенных ребят по знакомству». Делайте как Даниил — с гарантиями и по-белому
💳 Почему вам «прилетел» 115-ФЗ — и что это вообще такое
За последнее время многие пользователи P2P-сделок с криптой на биржах вроде ByBit сталкиваются с одной и той же проблемой: банк блокирует карту, ставит ограничения на счёт, требует кучу документов
Иногда — сразуИногда — спустя пару месяцев
Официально это выглядит вот так:Мы были вынуждены ограничить операции по вашему счёту… Решение принято в соответствии с 115-ФЗ…
Разберёмся, что это значит📕 Что такое 115-ФЗ
Это Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»Сложное название, но на деле:• Банк обязан следить за вашей финансовой активностью• Если она покажется подозрительной — банк обязан запросить объяснения• Если объяснение банк не устроит — он имеет право ограничить доступ к счёту
Банк сам принимает решение, уведомлять ЦБ или нет. Это не суд, не прокуратура и не налоговая — это просто внутреннее решение банка, и спорить с ним почти бесполезно💸 Как вы «ловите» 115-ФЗ, обменивая крипту через P2P
Казалось бы, всё просто: вы продали на бирже USDT → получили деньги на карту → сняли или перевели. Но сейчас рынок P2P резко меняется, и за этим стоят серые схемы, которые прячутся за ширмой частных продавцов и покупателей
Вот как это работает:Давайте сначала разберем, что такое процессинг и почему это проблема. Процессинг — это сервер, который обрабатывает платежи, и за которым стоят:
• Обналичники• Онлайн-казино• Нелегальные маркетплейсы• Схемы по продаже доступов, подписок, ботов и т.д
Всё это работает по одной схеме:
1. Процессинг покупает доступ к P2P — подключает «трейдера», даёт ему курс выше рынка на 10%2. Трейдер размещает P2P-объявления на бирже3. Процессинг сливает туда трафик с чужих банковских карт — или использует вас как прокси4. Деньги, которые вам приходят — это не просто «оплата от человека», а результат сложной цепочки, которая может вести к скаму, взлому, казино и т.д
Грубо говоря это ящик Пандоры: вы никогда не узнаете, кто на самом деле отправляет деньги
Банк видит всё: деньги от неизвестных физлиц, массовые входящие, разная география, нестабильность — всё это триггеры для 115-ФЗ
🧾 Что происходит дальше
Вы получаете письмо от банка:
Вам необходимо предоставить документы, подтверждающие происхождение средств…
И дальше по списку:
• Пояснения по каждому входящему переводу• Договоры с отправителями (которых вы не знаете)• Подтверждение доходов (справка 2-НДФЛ, декларации)• А если банк заподозрит криптовалюту — просят скрины из биржи, историю транзакций, пояснения цели покупки-продажи
На практике: 99% людей не могут ничего из этого предоставить, потому что это были P2P-сделки с рандомными людьми, подключёнными к серым процессингам (о которых вы уже узнали их этого поста)
Результат:
• Блокировка карты• Ограничение операций• Иногда — закрытие счёта и «чёрная метка» в банковской системе
🔒 Почему подход «карта-карта» больше не работает
Раньше P2P был способом обойти комиссии банков и быстро продать/купить крипту
К сожалению сегодня — это золотая жила для серых схем, где:
• 99% объявлений на P2P — подключены к процессингам• Используются реквизиты конечных получателей (так называемый «серый треугольник») — вы думаете, что получаете перевод от покупателя, а на самом деле это цепочка из 3-4 «прослоек», о которых вы никогда не узнаете• Банки это видят, знают. И банят
✅ Как избежать проблем с банком из-за 115-ФЗ
1. Не используйте основные карты для P2P-обменов — особенно одну и на постоянной основе2. Не принимайте переводы от незнакомых лиц без подтверждающих документов3. Не смешивайте личные финансы и криптовалютные операции на одном счёте4. Не доверяйте на 100% рейтингу продавца — это бомба замедленного действия5. Не проводите обмены на крупные суммы. Часто Р2Р-шники разбивают платежи на части — например, 100 000 могут прийти десятью переводами по 10 000, уверяю, это сразу вызовет подозрения у банка и у вас начнутся проблемы6. Не думайте, что «раз пару раз прошло — значит и дальше прокатит» — банки отслеживают поведение в динамике и включает новые маркеры🔎 Что ещё важно учитывать?Например, AML-проверки
Сегодня банки и регуляторы всё чаще обращают внимание не только на банковские переводы, но и на происхождение самих средств. Если монеты, которые вы обмениваете, были раньше замечены в «грязных» цепочках (взломы, даркнет, скам) — это может стать поводом для блокировки и проверок, даже если вы сами об этом не знали
Для этого существуют AML-сервисы — инструменты, которые проверяют адреса кошельков на чистоту и уровень риска. Как правило их используют:
• Крупные обменники• Банки, биржи и финтех-сервисы• И те, кто заботится о безопасности своих клиентов
У нас тоже встроена AML-проверка: Мы проверяем адреса на вход и выход, чтобы исключить любые риски до того, как они попадут в банковскую систему
Наши клиенты не сталкиваются с блокировками, запросами от банка и другими неприятными историями. Всё безопасно
💱 Что делать, если вам нужно обменять USDT и другую крипту
Переходите на офлайн-обмены и другие проверенные способы:
• Используйте обменники, которые работают годами, предоставляют AML-проверки и имеют хорошую репутацию• А еще лучше работать только с наличными — там, где сделка проходит с глазу на глаз
Вывод: Сегодня P2P — это не просто способ обмена крипты, это источник рисков: бан, 115-ФЗ, утрата доступа к счёту, проблемы с другими банками. Сегмент банковских карт превратился в инструмент для серых схем и нелегальных операций❗️Наш совет: Если вы обычный пользователь, который просто время от времени обменивает крипту — держитесь подальше от P2P, чтобы не оказаться втянутыми в сомнительные схемы
Выбирайте надёжные решения — обменники с проверенной репутацией, опытом работы и прозрачными условиямиМы оказываем услуги обмена уже более 6 лет. Офисы в разных городах, свои кассы и курьеры
Появилась необходимость продать/купить крипту? Напишите нашему оператору — https://t.me/R2Ram, задайте вопрос, он подберет вариант под вашу задачу
Мы за офлайн-обмены в офисах — это быстро и безопасно. Но понимаем, что не у всех есть такая возможность. Поэтому нашли удобную альтернативу: пополнение Альфа-карты через кассу банка — работает стабильно, надёжно и подходит клиентам по всей стране
Все подробности и условия обмена описали в этом посте
🇷🇺→🇪🇸 Как мы помогли нашему клиенту перевести наличные из России в Испанию
Недавно к нам обратился Дмитрий — он переехал в Барселону из Санкт-Петербурга. Всё было готово: жильё, документы, планы на жизнь в Европе. Но оставался один важный вопрос — как безопасно и удобно перевести свои сбережения, оставшиеся в России, в наличных рублях
Банки, как вы знаете, не помогут:
• вывоз наличных ограничен до €10 000 — превышать нельзя, действует валютный контроль• международные переводы затруднены: российские банки отключены от SWIFT• комиссии достигают 5–6%, и это в лучшем случае — далеко не факт, что перевод вообще пройдёт
❓ Оставался вопрос: кому доверить операцию?
Мы взяли это на себя — с гарантией и без лишних вопросов
✔️ зафиксировали курс, согласовали детали✔️ приняли наличные в нашем питерском офисе✔️ застраховали сделку собственными резервами✔️ уже через сутки — Дмитрий получил нужную сумму в евро, наличными в Барселоне
Никаких заморозок. Никаких скрытых комиссий. Никаких «попробуем, если получится»
Почему наш сервис — это альтернатива банку, но только быстрее, понятнее и выгоднее
🏦 В среднем банк предложит:
• задержки до 5 рабочих дней• комиссию до не менее 5-6%• риск, что платёж «зависнет» или начнется какая-нибудь проверка
💱 С нами намного проще:
• фиксированный курс • комиссия от 0.8% до 1.2%• оперативность (в некоторых направлениях — менее 2 часов)• гарантированная доставка средств — в офис, в кэ, криптой
На сделке в $10000 вы экономите от $300 до $500, просто потому что мы не накручиваем лишнее
🌍 Мы работаем с:
• наличными• криптовалютой• с разными платёжными системами
• от перевода USDT в наличные валюты 35 стран• до покупки недвижимости в Испании или авто в Корее
Берем в работу сделки от $1000
🔗 Ищете способ перевести или обменять средства — без нервов, задержек и завышенных процентов? Делайте как Дмитрий — выбирайте надёжный и проверенный путь
