Альфа-Банк и репутационный риск

Если деньги ТС пришли от физика, то договор имеет право отсутствовать и/или быть устным.

Договор может не помочь, договор может помочь, договор может утопить - но главное - договор может оказаться излишним.

Не надо бежать впереди паровоза с риском закопать себя, если именно потребуют именно договор - тогда другое дело, пока что требуют просто объяснительную.

Договор займа в данном случае это реально риск себя закопать, если что-то пойдет не так. Во-первых, вывод денег это ни в коем случае не займ, это или возврат своих денег, или продажа своих вмр, в случае если Вы тут не видите выгоды - договор не обязателен в принципе. Во-вторых, тащить поддельный документ в банк - договор займа, это идея та еще, давайте, добавьте к отмыванию денег еще и подделку документов. В-третьих, даже если дело дойдет до договора, умно будет согласовать это со второй стороной в документальной форме, прежде чем что-то тащить.

В начале года за переводы с онлайн обмеников (вмкэшер, вмстрим и т.п.) звонили с СБ альфы, я так и сказал -перевод от официального обменика вебмани.

Смысл придумывать другое? Там тоже не дураки сидят, если деньги с обменика, они прекрасно знают кто это, чем занимается и в каких объемах.

Пару раз звонили когда наоборот вебмани заводил (опять вмкэшер), так же говорил, покупаю вебмани проблем не возникало.

В общем, всё оказывается проще, чем кажется 😂.

Извиняюсь за флуд, просто подумал... Ведь у нас в России некоторые МИЛЛИАРДАМИ воруют. И ведь никто их, сцуко, не блокирует, не садит, никакая налоговая не треплет!

seofantom, боятся.

Тоже самое, но через кассу все выдавали прекрасно, отключили только выдачу наличных в банкоматах. В отделении потребовали объяснительную/договор на поступление средств. Написал объяснительную, что деньги из обменников, но им нужно больше инфы о происхождении средств. Больше им ничего решил не предоставлять, а просто израсходовать остатки и закрыть счет. В магазинах карта работает.

P.S.

Судя по намекам в отделении, банку как раз и нужно вынудить каких клиентов закрывать счета. Нет клиента, нет проблемы.

Кстати, возможно мне бы и выдали нормально, если бы я сразу в кассу пошел. А я спросил у той же девочки, которая сказала объяснительную писать, типо могу я пока снять в кассе, она говорит нет, пока не напишу - видать испугалась что выведу все, а ей СБ потом по рогам даст)

у меня тоже самое было, снять нельзя было а сама карта работала в магазинах

все из-за обменника который был в группе репутационного риска

дошло до того что начали просить скриншоты истории вебмани и т.д.

дальше с ними разговаривать не стал, закрыл счет и все.

Воровать миллиардами через банк имеет право только владелец банка.

карту оставили, договор проканал. но брату моему заблочили )