Альфабанк заблокировал карту

тут правильно указали обменники, келиндо и wmcasher.ru.

По деньгам.. в конце октября 35к р. и в ноябре в сумме 200к примерно, переводы были от 10к до 70к. В декабре перевоов не делал. 29 декабря карта еще работала, а вот 31 заблокировали, причем даже смски не прислали и узнал я облокировки, когда хотел расплатиться в магазине. Хорошо налички хватило.

Мне вот интересно почему это только меня коснулось. Ведь много кто так выводит и ничего.

ТС, письменное заявление в банк написали? Копия с отметкой операциониста о получении у вас есть?

sep добавил 08.01.2010 в 15:50

Это вам вряд ли расскажут - грамотные банковские СБ свои методы антифрода не разглашают.

Это была первая ласточка, банки пытаются все взять под контроль рынок электронных платежей.

Они же себе представляют, что это за рынок, а тут частные лица переводят крупные суммы денег.

Самое интересное, что ни один представитель обменника (келиндо и wmcasher) не отписались о том, что произошло и почему.

Этот вопрос нужно задавать в их темах на форуме.

К сожалению, они даже по указанным на сайте реквизитам не отвечают.

bron, такие проблемы могут возникнуть с любым из банков. Дробите суммы переводов на максимально возможные (7-9 т.р.) за сутки.

Мне приятель (сотрудник службы безопасности) одного из российских банков говорил, что каждая из операций порядка 20-30 т.р. рассматривается сотрудниками. А там уж как повезет - процесс ручной - кого заблокируют, кого пропустят - в общем как настроение у товарищей будет.

Самое главное, что все укладывается в рамки договора с банком.

Сорри за оффтоп

То есть на суммы меньше 20 тыс. они вообще (или как правило) не обращают особого внимания?

Это из цикла рассказов, одна бабка сказала.

Если ваш счет будет подозрителен, вас и с 1000р заблокируют. А если все нормально, по 600 000 туда сюда можно гонять.

dobryak, что значит "из цикла рассказов, одна бабка сказала"? Мозг включите и не порите чушь - чуши это крайне неприятно.

Все сделки с небольшими суммами сотрудники СБ банков отследить в принципе не в состоянии. Нет у них таких ресурсов попросту. Подозрительность счета может быть обусловлена многими факторами. Один из них (под который попадают многие польз-ли этого форума) - безработному на счет идут определенные суммы денег от непонятных отправителей. Вполне логично, что СБ этим интересуется.

дело даже не в цифрах, а в их порядках - по мелким просто реже делаются отчеты/выборки со стороны ИТ службы банка, которая дает эти цифры в СБ. Соответственно эсбэшники стараются отслеживать либо крупные суммы, либо подозрительные связки получатель>отправитель на суммы средних порядков. Мелкие они не отслеживают - сил не хватает.

ТС, вы что-нибудь с Альфой выяснили? я в отделении был, есть немного полезной инфы, если она вам еще нужна