Заблокировали кошелек вебмани за поступление денег сомнительного происхождения.

Хочу рассказать историю, которая со мной произошла.

Мне она послужила уроком. Думаю, другим она тоже будет полезна.

Договорился об обмене моих qiwi на WMR с одним человеком.

Он мне перевел WMR, я ему перевел QIWI на кошелек +380980140070.

В комментарии перевода мне WMR было написано «Возврат долга»

Через 2 дня мой WMID оказался заблокирован. BL обнулен.

У меня был персональный аттестат, с большим BL. На кошельках ВМ оказалась заблокирована большая сумма.

Из переписки с арбитражем стало ясно, что на человека, который перевел мне ВМ поступил иск, что он кого то кинул. Обещал кому то продать какие то игровые деньги, оплату WMR взял, а обещанные деньги не перевел.

Арбитраж попросил меня пояснить поступления с кошелька R239554309571

Я ответил, что мне вернули долг, как и было написано в комментарии к платежу.

Арбитраж написал мне, что он считает это сомнительным и сказал мне либо добровольно возвращать сомнительный перевод, либо получить отказ в обслуживании.

Спорный перевод я вернул. Сумма была не очень большая. Кошелек мне разблокировали.

Данные мошенника, который перевел мне ворованные деньги.

Sqype people3212

ICQ#: 675667742

WMID мошенника 359811540560

Qiwi мошенника +380980140070

Сидит в скайпе онлайн и меня игнорирует. На вопросы не отвечает. Qiwi он мне не вернул. Убыток, за то что перевел мне ворованные деньги, он не компенсировал.

Я задал арбитражу несколько вопросов и сделал выводы.

Арбитраж не дал мне разрешения на публикацию его ответов. Поэтому пишу лишь свои выводы.

1) Любой перевод ВМ может быть обжалован. Если вы не имеете убедительных доказательств, что оказали услугу или продали товар, то арбитраж обяжет вас вернуть перевод или получить отказ в обслуживании, если вы не согласны. Нужны именно доказательства, что вы оказали услугу. А не ваши голословные заявления.

2) Заключения контрактов и сделок Escrow повышает вероятность, что арбитраж поверит, что вы оказали услугу, но доказательства услуги все равно должны быть. Просто заключения контракта с текстом, что услуга оказана будет не достаточно.

3) В какой форме арбитраж примет доказательства, что легальная сделка действительна была, арбитраж не поясняет.

4) Обменные операции ВМ на другие электронные деньги запрещены (если вы не обменный пункт зарегистрированный в мегастоке). Смотреть пункт 1.5. https://www.megastock.ru/Doc/exchange_rules.aspx?lang=ru Поступившие вам ВМ при обмене будут заблокированы по первой же жалобе. Жалоба может быть даже не от вашего непосредственного партнера по обмену. А где то в цепочке переводов ранее. При поступлении жалобы, если вы признаете что совершили обменную операцию, вы станете виновным автоматически. Арбитраж даже не станет смотреть, что вы свои обязательства по обмену выполнили и честно отправили кому то деньги.

5) Фактически система вебмани очень близка правилами к пейпалу, где любой платеж может быть отозван, если вы не магазин или обменный пункт, зарегистрированный в мегастоке.

6) Получается большой простор для мошенничества. Например. Два мошенника договариваются друг с другом. Один мошенник переводит второму WMR с комментарием «За игровую валюту». Второй мошенник находит жертву с персональным аттестатом и большим БЛ. Осуществляет с ним обмен или иную операцию. Расплачивается WMR, получает взамен что то. Потом 1-й мошенник подает иск в арбитраж на 2-го, что тот не выполнил условия сделки. На кошельке 2-го мошенника денег нет. Арбитраж блокирует ничего не подозревающего конечного получателя и требует его вернуть мошеннику деньги.

7) Другой вариант мошенничества. Мошенник договаривается с кем то о обмене. Переводит ему WMR, получает взамен, например, Яндекс-деньги. Потом мошенник пишет в арбитраж жалобу, что перевод делал не он. А у него пароль украли. Перевод мошенник мог сделать с другого IP, чем пользуется обычно, что бы создать видимость взлома. В итоге арбитраж обяжет вернуть WMR человека, который их получил мошеннику.

8) Вебмани не подходит для сделок с незнакомыми вам людьми. Которых вы не можете потом найти в случае поступления претензий на переведенные от них деньги. Или же нужно регистрироваться как магазин в мегастоке и принимать деньги через мерчант, соблюдая все требования для магазинов. Или нужно готовить какие то железобетонные доказательства, что вы провели легальную сделку. Какие именно доказательства подойдут арбитражу, мне не известно.

9) Я прекращаю заниматься обменами с получением вебманей в мой адрес, так как вебмани заблокирует их и обяжет вернуть по первой же жалобе.

Процитирую пункты правил системы вебмани, которые подтверждают, что вы лишитесь полученных вами ВМ по первой же жалобе, если не докажите арбитражу, что совершили сделку.

http://www.webmoney.ru/rus/cooperation/legal/syagreement1.shtml

Даже если вы не согласны возвращать спорные деньги и хотите получить отказ в обслуживании, по правилам системы вы все равно обязаны вернуть спорные деньги.

Пункт запрещающий пользователям производить друг с другом обменные операции.

https://www.megastock.ru/Doc/exchange_rules.aspx?lang=ru

Пункт 5.1. o) говорит о том что пользователь системы обязан соглашаться с любым решением арбитража.