Блокировка сбером карты физ. лица

Насколько я помню, о всех операциях на сумму более 600 тыс. рублей необходимо ставить в известность Росфинмониторинг, а не требовать отчёт от клиента, его как раз ставить в известность нельзя что им заинтересовались.

Тут не в сумме наверное дело, а просто СБ банка что-то подозрительным показалось.

Была такая ситуация. Судебные приставы взыскали долг 38 000руб с пенсионной карты сбера. На карте на тот момент находилась сумма в 6 000руб. Получилось - 32 000руб. В банке сказали, если есть решение судебных приставов, то всё это в рамках действующего законодательства. И судебные приставы имеют полное право вешать такой долг на карту (как они её вычисляют - другой вопрос). Карта после этого блокируется, до наступления положительного баланса, то есть человек обязан был пополнить счет карты на эти 32 000 руб.

Заводятся через банкомат и переводятся клиентам сбера через онлайн. Обратно в нал практически не снимаются.

Нет, всё в пределах Москвы, т.е. можно сказать, что это один человек.

не могу сказать. Нужно читать законодательство. Логично, что если вы должны 100 рублей, но у вас есть 50 рублей, то погасив в счет долга - у вас остается долг в 50 рублей. Т.е. ваш финансовый баланс: -50 рублей.

я человек технический, занимаюсь процессингом платежных карт, никогда не работал в сбере и нет там знакомых коллег, более того, с профессиональной точки зрения - всячески избегаю этот банк, так как там - абсолютно другая планета даже в рамках банковских процессов. Звали на работу, на хорошую зарплату (300круб,МСК, считаю что это хорошая ЗП даже в МСК), но если сбер - то сразу НЕТ.

Другое: получили перевод колибри (или как он у сбера сейчас называется) и попросили операциониста приходным ордером закинуть эту сумму вам на вклад.

Ну у клиента как минимум спросит служба внутреннего аудита и контроля (СВА. В разных банках она называется по разному). Суммы свыше 600круб согласно букве закона должны контролироваться. Проверяется их происхождение. Получил клиент на свой счет сумму в 750Круб, с примечанием например "за услуги". У банка загорается лампочка и они просят клиента пояснить происхождение. За услуги ? - ОК. Копию договора покажите. Продали машину? - ОК. Копию договора покажите. Книгу написали - ОК! - договор с издательством покажите.

Если банк не будет этого делать - банк очень жестко fuck'нет ЦБ и другие надзорные органы. Поймите, банки - не друзья государству. Государство рассматривает банки - как финансовые источники для своих проектов. Так было всегда. Просто сейчас ситуация усугубилась, так как экономика трещит по швам. Говоря простым языком - банки сейчас ДОЯТ. И крупные уважаемые банки балансируют на грани контроля уровня доения, удержания доверия клиентов и удержания уровня качества своих активов.

К сберу, РСХБ, ВТБ и еще парочке это не относится. Этим можно все. Ну или почти все. А остальные, даже из рейтинга системообразующих, федерального значения - сфинктеры плотно сжали. Больше нет лютого обнала, серых схем и т д, у банка тоже высоки риски.

PS: не топ, не вхожу в правление, не вхожу в президиум банка. Что в кулуарах там на самом деле - не знаю. Но работы за контролем денег клиентов - прибавилось. Видимость ситуации лично моя... может быть вовсе нагнетаю.

Ну если вы скажите что один и тот же человек отдает вам долг и покажите договор на него, то СБ просто посмотрит по камерам с банкоматов (или уже посмотрели!) кто вносит нал в банкоматы. Какой они сделают вывод, хз. Потом будете отмазываться, что не знаете почему он не лично в банкоматах гасит долг, а через каких то других людей.

---------- Добавлено 23.10.2016 в 15:24 ----------

вроде нет, все операции свыше 600к просто подлежат обязательному контролю со стороны банка, а уже в случае обоснованных подозрений на отмыв, банк обязан отправлять письма в РФМ с указанием кодов выявленных признаков отмыва, но вряд ли банки по каждой блокировке карты отправляют письма в РФМ.

Хаагенти, вот на этом этапе

И возникает вопрос: чем обязан? Договора-то нет... плюнул и забыл))) мутная схема какая-то. Так можно на любой р/с вешать. Не закрытых сберкнижек по стране ой как много, многие и не помнят о их существовании.

Хотя есть версия, что это просто циферки и банк на самом деле ничего не выплачивает. Отчаявшись ждать прихода приставы ищут другой путь и баланс возвращается на ноль. Но она, ИМХО, тоже не очень.

inkubus, мы же на форуме, да? Вот в рамках форума, с блокировками карт. Вы ветки-то почитайте, случаев хватает.

---------- Добавлено 23.10.2016 в 19:46 ----------

pupseg, спасибо!

samimages, читайте внимательнее, пожалуйста. У человека была пенсионная карта, которую заблокировал Сбербанк по требованию судебных приставов. Пэтому вариантов было два:

или внести сразу 32 000 руб;

или бы эта сумма погашалась бы пенсионными поступлениями ежемесячно.

На пополнение денег, естественно, блокировки не было. Человеку просто сообщили из Сбербанка, что карта блокирована судебным решением.Такие вот дела.

В 115 законе под "обязательным контролем" понимается как раз уведомление уполномоченного органа, если контроль только со стороны банка, это "внутренний контроль".

Не логично, он был должен кому-то там ...а стал должен банку, у которого ничего не брал. Точнее Банк заплатил за него долг, хотя клиент его об этом не просил. И если клиент денег на карту не кинет, то теперь уже банку придётся идти в суд, а потом к приставам.

---------- Добавлено 24.10.2016 в 05:19 ----------

Тут вообще нарушение, больше 70% от дохода удерживать нельзя, а у него получается вся следующая пенсия улетит в счёт долга. Открывать нужно в другом банке счёт в таком случае и туда перечислять, попутно обжалуя действия пристава.

Обязательный контроль это контроль со стороны банка. При чем тут уведомление РФМ?

Или вы думаете, что обо всех кто совершил операцию на 600к докладывают в РФМ как о подозрительном лице? ))) таких операций несколько тысяч ежедневно совершается)

---------- Добавлено 23.10.2016 в 23:29 ----------

с чего вдруг банк выдает кредит клиенту по чужому требованию?:)

Сберу от приставов пришла проводка. Списание в электронном виде. Это не транзакция с проверкой баланса перед операцией. Технически так это выглядит.

Проблем нет, ситуация не редкая, такое бывает. Вменяемый банк по заявлению клиента зачислит туда нужный баланс, а со счета ФССП спишет. Другое дело опять же - СБЕР. Объяснять девочкам в зале что-либо абсолютно бесполезно, а старшая отделения ничего не решает без старшей над нею, и над нею и над нею.