Все, хватит генерить схемы и таскать валюту за бугор! Отчитываемся господа, не бжим!

Раньше счет в банке Испании открывался по паспорту и НИЕ. Сейчас вроде начали требовать НДФЛ. Особой проблемы в открытие счета нет.

На Кипре раньше за один день счет открывали без проблем. Сейчас наверное уже нельзя так просто, как раньше, там счета открывать.

Могу добавить "от себя" - банки хотят заранее знать ваших контрагентов, от которых будут поступать деньги на счёт, и куда вы их собираетесь тратить.

Если на счёт будет поступать НЕ зарплата - готовьтесь показывать им договора с теми, кто будет перечислять деньги, какие суммы и с какой регулярностью.

PS: В то время как для резидентов страны - банки просто обязаны открыть счёт, и будут проверять что откуда пришло уже постфактум.

Вчера открывал себе евровый счет для пайпэла. Оформление заняло полчаса, а карту ждать 10 дней.

Не резидент.

Увлеченно - это обменники как правило. Системы fraud analyzer в процессингах банков, что касается транзакций по пластиковым картам - имеют многие тысячи различных правил и алгоритмов.

Например в глазах FA будет крайне странным, если кардхолдер сандалит десятки p2p-переводов разным картам в разные банки.

Ну это как пример. Как это делают обменники - не знаю, но предположу, что в случае автоматических переводов - скрипт, парсящий страницу p2p-шлюза банка.

в FA загорается лампочка, информационные безы сообщают о подобных случаях экономическим безам, все совещаются, договариваются, подимают кипиш, если суммы крупные .. насылают анальную кару и т д.

ПОДиФТ последние полгода-год в банках чтят и уважают.... :( с налом - *опа.

в принципе будет полезно для общего развития почитать блог, так скажем, в некотором роде коллеги, обновляется не часто, но многое можно будет подчерпнуть.