Легализация доходов, юр. оформление и другие вкусности. Давайте делиться опытом.

У меня оформлено ООО, есть пустующий офис - арендовался, чтобы получить юридический адрес, сама фирма занимается продажей бадов код ОКВЭД 52.27.39. Правда сейчас не сезон и офис пустует, но мы с партнером делали так - условно говоря на двоих за неделю с партнерок заработано 300-500 тыс руб, мы их выводили через webmoney24.ru, затем выбивали чек, что такого то числа совершена продажа товара на такую ту сумму, заполнялся приходной кассовый ордер и еще пара каких то журналов ( бумажками занималась приходящий бухгалтер ) и все в конце недели приезжали в банк и вносили полученные деньги на расчетный счет с пометкой - "торговая выручка", налог в последствии 6%. Приемлемая, но по сути бессмысленная схема.

maxwell все отлично расписал имхо самое оптимальное и здравое решение для тех кто хочет спать спокойно - заключить договор с агентсвом гарантий

Самая оптимальная схема - это вообще не жить в РФ при таких суммах (over 1kk в месяц). :)

Слив на свои личные карты ру-банков - риск попасть на 13%. Не факт что попадете, но и не факт что НЕ попадете. Уголовки уже не будет, даже при крупных суммах, но попросят оплатить нехилый штраф+сам налог. Да и снимать, я Вам скажу, очень геморно, т.к. банкоматы обычно по "чужим" картам не дают более 7.5к-10к руб за операцию. Вот стоишь 20 минут и разоряешь его... сегодня, завтра, послезавтра...

Слив на ИП через договор с ГА - стабильные 6% налога и спокойный сон. Вариант неплохой, но:

а) Без наличия каких-то явных активов не заинтересуется ли та же налоговая откуда столько денег? Объясню: есть у Васи магазин, торгует Вася кокосами. Откуда деньги? Напродавал кокосов, все ясно и понятно. И рядом Петя, у которого нет ни магазинов оффлайн, ни других активов, приносящих доходы. Но при этом Пете падает на счет ИП полтора ляма ежемесячно, за продажу неведомо каких титульных знаков непонятному ГА.

б) А не проверит ли та же налоговая, не получает\получал ранее ли ИП Пупкин деньги на свои счета как физик?

Слив на не-ру карты, не-ру банков. Екоин тот же, епасс всякие. Вполне себе вариант, но проблема с разорением банкоматов по 20 минут остается.

А вообще все это обсуждалось уже не одну сотню раз, и к итоговому консенсусу нигде так и не пришли. Самая легальная схема из этого - вторая (с ИП), самая простая и "не привлекающая к себе внимание" - третья (в российских финансовых и государственных учреждениях нигде не светитесь). И есть что-то интересное в схеме dexter007. Выводите вебмани третьим способом, купите фирму (магазин, ларек, сто, беляшную... кому что больше нравится), пусть работает себе в +2% или в ноль. Откуда деньги?? А вот, смотрите, беляшная, и нет больше вопросов.

Во всем этом есть только одна загвоздка. Все это актуально ровно до тех пор пока налоговая не захочет рассматривать вебмани-кошелек как расчетный счет (бред, конечно, но, не забывайте где живем). Это важно арбитражникам особо. Пришло например за месяц 100к$ на кошельки, ушло 100к$, при том 70 ушло во всякие биржи трафа, 30 на вывод. Налоговая (да и не каждый арбитражник) не сможет явно просчитать прибыль (просто нет таких критериев, нельзя определить однозначно ушли деньги на биржу трафа или на сервис вывода) и получить налогооблагаемую базу. В итоге получаем, что пока вебмани-кипер рассматривается как "вещь в себе" - все ОК, поменяли фантики на деньги, в этот момент получили доход, оплатили (13 ли процентов, 6 ли, без разницы с технической точки зрения), все просто. Но с развитием рынка все больше можно будет ВООБЩЕ не выводить. За телефон, за инет, за коммунальные услуги, за бензин, за товары в инет-магазинах - все вебмани. Насколько я понимаю, это все рассматривается как доход физика, полученный в натуральной форме, и с этого тоже (да да) Вы должны любимому государству 13%. Чем больше будет эта доля, тем больше налоговой будет не нравиться, что никто за это ничего не платит, а там уж как масть пойдет и до чего законодатели додумаются...

Да пускай интересуется налоговая. А что они смогут проверить? Оформляетесь по оквэду, платите свой налог и спите спокойно. Все что они смогут проверить это выписки с банка.

А вообше лучше всего пойти в налоговою и спросить, что планирую заниматься допустим "рекламой" в инете, как мне правильно оформится :)

А если выводить бабло через обменники, работающие по встречным заявкам? ни доков, обмен между физлицами, теряете конечно 3%, но зато вроде как все более менее безопасно, и в этой схеме нет банков( что хорошо) - это все конечно не к "легализации доходов" относится, но хотя бы доходы не светятся, правда актуально это только для крупных городов

Eldalie25, в принципе самый безопасный метод, но "менялу" тоже могу по башке стукнуть и сольет всех и вся :)

Мое имхо такое. Открывать ооо имеет смысл, когда начинаешь заниматься серьезными вещами. Те же магазины, громкие стартапы. А занимаясь продажей баннеров, ссылок и т.п со своих информационных сайтов, это действительно смешно. Я уж не говорю про смс партнерки всякие. Наиболее здравым мне кажется путь - сначала просто выводишь на карту какого-то банка и кладешь на все болт, потом подрастаешь и открываешь ооо. Или не открываешь и выводишь через оффшорные банки - в зависимости от профиля деятельности :). Только не услышал от тс реального повода для регистрации ооо, как например, необходимость обслуживать клиентов-юриков. А если просто ради офиса и ради того чтобы платить налоги и "спать спокойно" - это мне не кажется достаточным основанием. Ну если кому кажется, то ради бога.

А суетиться с какими-то левыми примечаниями - это вообще бред. Надо уж решить как работать и действовать до конца. По-белому так по-белому, по-серому, так по-серому (хотя это всего лишь ярлык государства, а работает ли оно по-белому?) И вряд-ли, платя налоги в этой стране, будете спать спокойнее. Потому что с момента уплаты первого налога, за вами будут наблюдать.

не смешно

Разве? В моем городе все паспорт требуют. Тогда смысл гонять бабло через обменник, терять % и все равно класть на карту? Выходит, единственный реальный способ "не светиться" - выводить через офшор-банки. Хотя повторюсь, это для параноиков или мульонеров.

Никанет, да я и не шучу :( Лучше чем там вам никто не расскажет. Наручники за глупые вопросы на вас никто одевать не будет :)

А потом вас штрафами так закидают, что спать спокойно вы уже точно не будете...

А зачем на карту класть, если налик на руках? :)

Вот это один из главных постулатов этого топика. Сидишь тихо - сиди, высунулся - потом обратно уже не спрячешься.

DykS, наверное главный вопрос этого топика как быть с постоянным большим оборотом денег, как их выводить и спать спокойно. Понятное дело, имея 30-60к руб в неделю, спокойно можно через "менял" их обналичивать и не парится. А например 300-600к в неделю, или в день, вам уже так просто не вывести. Исключение наверное только Москва :) Сунетесь в банки-вас быстренько прикроют. И не надо верить в мифы, что банки так беспокоятся о своих клиентах, и ни в коем случае не сольют инфу в налоговою

Простая схема. Открывается оффшорная компания с р/с. Помимо р/с предоставляется и специально обученный человек который будет отвечать за все твои денежные потоки и предоставлять всю необходимую документацию, он же будет вести всю твою бухгалтерию + виза или мастер ( с помощью которых идет обнал) + можешь открыть свой мерчант + уход от налогов + меньше головной боли. Так как весь бизнес в РУ серый или вообще черный эта схема подойдет. недорого около 3-5 к все зависит от оффшорки.