ePayService: чеки, платежные карты, переводы. Since 2007

Минуту.

Т.е. вся машинерия завертится только завтра? А после этого ещё должен включиться механизм "перевод, обычно, идёт от нескольких часов до нескольких дней"?

Если вы создали платежное поручение в пятницу после 12, субботу или воскресенье, перевод будет исполнен в следующий рабочий день.

"Перевод на стороннюю карту" в личном кабинете - это платёжное поручение?

Он был сделан сегодня примерно в 13.20. Т.е. средства придут получателю завтра после обеда?

Да, это тоже платежное поручение. Перевод будет обработан согласно регламенту.

Вы планируете перейти к моментальным переводам с карты на карту? Т.е., как минимум, без выходных дней, "до/после 12" и прочей архаики.

Все без исключения исходящие транзакции, как и входящие, перед тем как быть исполнены, проходят через комплаинс отдел. После клиринга они исполняются. Так что это уже не возможно. А любые моментальные переводы (выводы) - это гипотетическая дырка в системе, как со стороны неконтролируемого фрода, так и со стороны понтенциального отмывания денег.

У каждой компании своя модель управления рисками и политика AML в таких вопросах. У нас политика своя.

Cent, Доброй ночи, ну как там, с чеками? Слюна течет, а кушать хочется все больше 🤪

Что это значит, если простым языком? Все эти проводки должны быть просмотрены людьми?

Альфабанк, как и многие другие структуры, так не считает, судя по всему.

Так используй Альфабанк, а не Epay.

Не только просмотрены, но и проверены. Как отправитель и его средства (от момента получения денег до момента вывода отправитель мог попасть в различные базы, а так же вторично проверятся входящие средства на чистоту), так и получатель, чтобы деньги не перевели "Абу Ахмару из Ингушетии" (имя вымышленное, любое совпадение считать случайностью), который светиться по всем базам

Во-первых, на сколько я знаю, российские банки, если мы говорим о них, переводят на карты ТОЛЬКО на карты ДРУГИХ российских банков, то есть ТОЛЬКО в пределах России. В этом случае, при помощи полиции, ФСБ и так далее, проще работать с мошенниками в пределах одной, пусть и большой, страны. Мы же переводим на карты ЛЮБЫХ банков во всем мире. И если фрод будет в Чили, например, нам достать там будет тяжело, если не невозможно из-за практически не работающего взаимодействия полиции между странами по таким небольшим для них преступлениям.

И во-вторых, как я вам уже сказал выше, у каждой компании или банков свои мысли и правила управления рисками. Поэтому в данном контексте ссылаться "А вот у Васи.." не корректно...

---------- Добавлено 11.09.2017 в 12:06 ----------

Будет сообщение на этой неделе позднее. Сейчас это из разряда "Если, при условии что". То есть ещё есть неизвестные параметры. Варианты есть и они все в работе. Изначало было 5 вариантов, три отвалились по неофициальной причине "не хотим работать с чеками, выписанные на русские фамилии - слишком большой риск"