Банк заблокировал счёт

Я лично всегда снимаю зеленью. Спорить собственно бесполезно - когда вас блокнут им будете рассказывать какой вы выгодный клиент.

В рублях когда надо вывожу тока в рапиду там цб рф.

По поводу того, что вы наличку снимаете когда хотите - это в корни не так =) вы снимаете когда хотите крайне малые суммы и если хотите снять сверх лимита - заплатите процент =) Если бы банку было все равно - для чего тогда он бы ставил лимиты на снятие? Причем эти лимиты увеличить достаточно легко - просто оформив карту уровнем повыше и соотвественно заплатив. Суть этих лимитов в том, что банку крайне не выгодно просто так разрешать снимать большие суммы - он теряет с этого.

sapsan72, вывод собственных средств и обналичка - вещи, мягко говоря, разные. Почувствуйте разницу.

Для банка вы занимаетесь обналичкой. Если вы им докажите чистоту денег - проблем не будет конечно.

В продолжение темы

Взято от сюда: https://www.rbc.ru/rbcfreenews/5a3cddc09a79474a68bfca14

Вообще полезная статья

Модульбанк никому не советую. С той же статьи

Формально вы правы - по факту же все не так однозначно.

Если вы постоянно выводите со счета крупные суммы в нал, даже заплатив все налоги, у банка возникают вопросы. И у налоговой возникают вопросы. А куда это вам столько? А зачем? А почему со счета не оплатили? В итоге банк не хочет париться и с вами и просто блокирует счет. Речь, естественно, о крупных суммах, с 1000 usd вы никому не нужны и всем на вас плевать.

Поэтому есть два способа работы с большими суммами, если вы ИП.

1) Деньги со счета не снимаем, а тратим. Надо заплатить поставщикам? Со счета. Купить машину? Со счета. В общем все операции проводим по безналу, банк довольный, вы довольны, всем хорошо. На 1500000 вы застрахованы, как физлицо, так что даже если банк лопнет, бояться нечего.

Есть, конечно, минусы у такой схемы. Налоговая может прикопаться, что машину вы покупали не себе в личное пользование, а для бизнеса, и пре перепродаже будет требовать уплаты налогов. То же самое с помещениями/квартирами/дачами.

2) Открываем сберегательные счета и деньги выводим именно туда, а уже со сберегательного счета выводим на себя. Но тоже аккуратно и не торопясь. В итоге деньги со счета ИП вы не обналичиваете, а переводите в другие счета, банк опять доволен.

Еще раз, речь идет о крупных суммах. Я тоже считал, что если ты заплатил все налоги, то деньги твои и никаких вопрос ни у кого возникнуть не должно. По факту любые деньги, полученные на счетоводным ИП, надо еще суметь вытащить в нал.

В альфабанке перевод с рублевого счета ИП на собственный рублевый счет физ лица - до 100 000 без процентов, до 500 000 - 1%, свыше -1,5%, снятие наличных до 50 000 в мес - без процентов, до 500 000 - 1,5% Обслуживание р/с ИП годовое 20700 в год.

вона какая логика, всё правильно и логично, только это люди сами оплачивают услуги банка "одалживая" ему без %.

возращая к теме, меня банк заблочил, хотя я деньги регулярно оставлял на их счету, переводя на вклад, видимо им карман прожгло.

Полностью согласен. Пришёл как то в Траст банк открыть счёт валютный.

- А кем вы работаете?

- Веб-разработчик.

- Какие суммы в месяц будут поступать на счёт?

- Около 2000-3000.

- А не хотите ли вы открыть вклад в нашем банке?

- Нет не хочу.

- Почему? Вам не нужна прибыль с ваших денег?

- Мне не на что копить. Я обычно трачу все

Сидит такая задумалась, встала пошла в конец коридора переговорить с их главной. Стоят общаются, на меня косятся. Потом приходит и говорит у нас сейчас технические проблемы, оставьте свои данные и приходите завтра. Ну ладно. Прихожу завтра и в ответ мне говорят извините, мы не можем вам открыть счёт. Причину так и не сказали

/ru/forum/945083

оставлю тут, чтобы не потерять

Итак плохо сплю по ночам, вы ещё тут с такими темами :)