Начинающий фрилансер

Сейчас он получает 50 оборотных,через год может выйти на 150, ещё через год на 300к в месяц.

И тут прилетает блок по 115фз с требованием объяснить происхождение денег за последние 3 года.

Лучше сразу заплатить эти 8-9% в год, чем в перспективе попасть на штрафы за нпд, уклонение и прочее. Впрочем надо считать. Может штраф выгоднее. Но сомневаюсь.

А что мешает завести карту пластиковую

- другого банка

- вебманиевскую

- ЯДенег

и принимать деньги на них?

Я НДФЛ плачу.

А какой вид дохода указывается при оплате ндфл или там это не указывается ?

Т.е. принимаете на карты и платите 13% каждый год от суммы ?

Я с гугла плачу, 2010 код.

У меня вчера карту заблокировали (Росбанк) по подозрению в мошеннических действиях. А я всего-то перевёл 300 рублей на свой яндекс-кошелек. Неоднократно так делал раньше, кстати.

Ну, правда, после звонка блок сняли, но осадочек остался.

А заблокировали именно карту или сам перевод на ЯД?

У меня сбер блокировал перевод, требовал подтверждения операции - звонил - идентифицировался, подтверждал (именно так и спрашивали - подтверждаете операцию?) - перевод шел дальше.

Это же другое, это от кражи денег блокирует "ИИ", у меня такое в тинькофф было, надо было на яд перекинуть оплатить, а там только по 15К можно на яд, я два платежа сделал, мне смс пришло что счет тинькова временно заблокирован, и сразу звонят, у вас странные переводы говорят. Я им сказал что перевожу сам себе, чтобы с яда заплатить, сказали ок, сейчас разблочим, причем кодовое слово не спрашивали от банка, т.е. никак не идентифицировали, только звонком на номер похоже.

Наверное стоит проконсультироваться с юристом и хорошо ознакомится с условиями обслуживающего банка ( есть разные виды обслуживания банком, которые рассчитаны на клиентов с разными оборотами). Блокировка карты это всего лишь меры безопасности банка и он может быть автоматически, то есть блокировка это еще не конец света и не значит что деньги пропали. И на сколько я знаю это не тот оборот которым Вы бы смогли заинтересовать кого-то по мимо банка. У всех ситуации свои, так что лучше поговорите со специалистами.

В том-то и дело, что платёж прошёл. А карту заблочили где-то минут через пять.

---------- Добавлено 25.01.2019 в 00:02 ----------

Мне оператор сказала именно "подозрение на мошеннические действия". Может это просто формулировка такая. Но пришлось звонить, кодовое слово спрашивали, кстати.