FinCEN представило руководство о регулировании операций с виртуальными валютами

Американская Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) подготовила и опубликовала*новое руководство, в котором изложила текущие требования к проведению операций ***8220;с конвертируемыми виртуальными валютами***8221; в контексте закона о банковской тайне и других нормативных документов*в сфере денежных переводов. Как сообщается, таким образом*FinCEN пытается предотвратить нарушения, которые ведут к*уголовной и гражданской ответственности.

FinCEN отмечает, что*разработчики блокчейн-решений и смарт-контрактов при работе над своими проектами*не подпадают под требования банковского законодательства, а*DApp в документе понимается как ***8220;децентрализованное ПО, функционирующее в одноранговой сети компьютеров, поддерживающей работу блокчейн-платформы***8221;.

В руководстве говорится, что в случае передачи и получения денежных средств через*DApp оно регулируется в соответствии с теми же требованиями, что и при использовании АТМ. При этом после*запуска DApp в єксплуатацию его владельцы и операторы получают статус*компании, предоставляющей услуги денежных переводов, а*любое действие, связанное с передачей денежных средств через такое приложение должно соответствовать положениям закона США ***8220;О банковской тайне***8221;.

Физическое лицо, постоянно вовлеченное в перевод денег с использованием виртуальной или фиатной валюты для получения прибыли также выступает как компания, предоставляющая услуги денежных переводов в роли*принципала, и должно отвечать требованиям закона ***8220;О банковской тайне***8221;, включая регистрацию в*FinCEN, следование политике*AML и ведение соответствующей отчетности.

Однако регулирование не распространяется на децентрализованные криптокошельки, в которых ответственность за сохранность средств несут сами пользователи, а также на биржи, предоставляющие площадку только для размещения предложений и заявок клиентов ***8211; без доступа к самим активам и обработки платежных операций.

Напомним, что в апреле*FinCEN впервые оштрафовала одноранговый обменник виртуальных валют за умышленное нарушение законодательства. По мнению представителей*подразделения Минфина США, работавший в качестве обменника житель Калифорнии*Эрик Пауэрс*(Eric Powers) нарушил требования закона о банковской тайне (BSA) для бизнеса денежных услуг (MSB).

Читать на anycoin.news...