Зачисления на дебетовую карту без обнала: есть ли риски?

Больше 600 в один банк не выводите, лучше меньше. И да, пусть полежат.

Блокировать могут не карты, а сам подозрительный перевод.

Выводите мелкими платежами, в месяц не более 300 тыс. Если будете все снимать, то точно заблокируют, банк несет убытки при снятии наличных, им выгодно что бы деньги тратились на оплату покупок.

Если будете 150 тыс тратить в месяц и 150 снимать налом, то точно все прокатит. Если больше то уже рискованно. Банк может попросить документы о происхождении данных средств.

Блин, ну какой же вы глупый. Сколько раз обращал внимание на ваши посты - ни о чем, ни по делу, постоянно пишите в теме финансы, совершенно не понимая о чем пишите.

По теме.

1. Заведите несколько карт.

2. Не более 600к руб. на одну карту, иначе может фин. мониторинг заинтересоваться. Согласно ФЗ №115, обязательному контролю подлежат операции на сумму выше 600 т.р.

Если все-же заблокируют карту, то пишите в банк объяснительную, что выводили со своего Яндекс или Киви кошелька на свою карту.

Банк обычно спрашивает только откуда поступили деньги на карту, а не каким образом вы их заработали. Поэтому, про то, откуда деньги появились в электронном кошельке не пишите в объяснительной.

Как правило, в течение нескольких дней либо карту разблокируют, либо закроют ваш счет в банке.

В любом случае деньги вернут.

Если не с того не с сего выведите несколько млн на одну карту в течение месяца, то карту скорее блокнут, чем не блокнут.

Лучше не более 200-300 тыс руб в один банк каждый месяц, ну и чтобы отлежались, месяц норм будет.