На чем написал?
PHP
Да, а также от флета на рынке, когда цена акций не растёт и не падает, облигации - всегда растут. Также облигации нужны как подушка безопасности, - в случае падения рынка мы можем купить подешевевшие акции, продав облигации. У меня соотношение акций и облигаций : 70 на 30. Но это зависит от величины портфеля и способности усредняться с зарплаты. Если ты ежемесячно пополняешь портфель с зарплаты, и портфель ещё не достиг значения более 12 зарплат, то можно держать соотношение примерно 90 на 10, так как в случае падения акций, ты в течение года сможешь без проблем купить подешевевшие акции с зарплаты. Если же портфель огромный, и твоя зарплата - это как капля в океане, которая ничего не решает, то ты уже усредниться не сможешь с зарплаты в случае обвала рынка акций. И тогда усредниться можно только при помощи облигаций, которых должно быть в портфеле много, 70 на 30, либо 60 на 40. Усредняемся по простой ребалансировке. Когда акции упали, облигации как правило падают не так сильно, следовательно соотношение акций и облигаций меняется, и чтобы привести их вновь к исходному, нужно продать облигации и купить акции ровно столько, чтобы вернуть установленные ранее пропорции, например 70 на 30. В итоге получится, что мы всегда будем при падении акций докупаться по хорошим ценам подешевевшими акциями. При чём выборочно именно те акции, которые подешевели сильнее всего. А при росте акций, будет наоборот меняться баланс в пользу акций, и соответственно нам нужно будет продавать акции и покупать облигации. Что тоже выгодно, поскольку таким образом мы фиксируем прибыль перекидывая деньги из акций в облигации, и уже защищены от возможного последующего падения акций. В общем подобная стратегия очень выгодная и разумная. Обеспечит постоянный стабильный заработок и устойчивость портфеля при любых ситуациях на рынке.
Анализируешь через свои программы или пользуешься приложениями?
Да, я написал хорошую программу, которая всё подсчитывает, сколько каких акций нужно продать, сколько купить, чтобы уравновесить их в нужном соотношении. А также сколько облигаций купить или продать, чтобы уравновесить акции и облигации в портфеле.
Значит их доля в индексе Мосбиржи 15%. Но учитывая что мой индекс не полностью копирует индекс Мосбиржи, а лишь где-то на 80% ( без очень мелких компаний доля которых менее 1%, без иностранных расписок, и без компаний, которые мне не нравятся своей малой прибыльностью по истории ), то в моём индексе это будет не 15% , а чуть больше.
А какие акции из индекса мосбиржи вы бы рассмотрели к покупке в 2024 году?
Лично я беру акции 20 наиболее весомых компаний в индексе Мосбиржи, которые составляют 80% всего индекса Мосбиржи, строго соблюдая их пропорции, и каждые 3 месяца проводя ребалансировку, так как индекс Мосбиржи раз в 3 месяца меняется.
Чтобы посмотреть актуальные данные по компаниям в индексе Мосбиржи, нажимаете здесь на "Архив ребалансировок" и в Excel файле всё увидите : https://www.moex.com/ru/index/IMOEX/constituents
Спасибо за ответ. А если на Мосбиржу тоже наложат санкции?
Уже давно наложили. Она успешно приспособилась к ним, просто на ней вы не купите зарубежные акции.
К сожалению, не 51%, а 51 руб. - но в любом случае, очень знатные дивиденды были, ~ 30%.
Сорри, что-то ввели меня в заблуждение цифры на одном сайте. Да, дивиденды 31%.
Лично вы в своем портфеле тоже получили доходность около 70% за этот период?
Я ж не с 2020 года торгую российскими акциями. С 2020 г. я к сожалению вкладывался в зарубежные акции, которые в итоге заморозили. А вкладываться в российские акции начал с 2022 года, и да, за 1,5 года получил внушительный доход около 40%.
А как Вы покупаете акции на Мосбирже? Тинькофф инвестиции подойдут или там большая комиссия?
Я покупаю в Сбер инвестиции. В Тинькофф вроде не Мосбиржа , а Спб биржа, на которую недавно наложили санкции, и которая была почти близка к банкротству. Решайте сами где лучше торговать, я доверяю Сберу.
Что-то я не получал в этом году никаких выплат.
Да, в 23 году не было. Зато в 2022 году размер дивидендов у Газпрома составил 51% (!!) . С 2019 года в среднем около 15%. На 2024 год - прогноз 13,4% .
Индекс Мосбиржи полной доходности с 1 января 2020 года до 30 декабря 2023 года - доходность около 70% . Сиди дальше в своей недвижимости и долларе. 😀
Это глобальная заморозка, а не потеря. Не только у меня, а почти у всех российских инвесторов имеющих зарубежные акции и облигации, и у всех иностранцев, которые держали в своём портфеле российские акции и облигации. Обменялись так сказать заморозками до окончания войны.
Раньше я тоже вкладывал деньги в развитие бизнеса в интернете, но щас уже больше не верю в надежность таких вложений. Можно например купить группу в ВК за огромные деньги и прогореть, не окупив вложений.В итоге пришёл к тому, что самое надёжное вложение - в акции и облигации. Владение например группой ВК и владение акциями по гарантиям и надёжности даже рядом не сравняться, ибо акции - это официальный защищенный государством актив, а группы в ВК никак юридически на тебя не оформлены, и ты никто, и звать тебя никак, если ВК захотят то могут в любой момент закрыть, заблочить, отобрать у тебя группы. Или какие-нибудь хакеры взломают и до свидания. И так может быть с любым интернет активом - с Ютуб , телеграм каналами, сайтами. Всё держится на волоске, если повезёт, то будет сайт приносить трафик, если не повезёт, то не будет. А ты вкладывал допустим в этот сайт огромные деньги и так и не получил отдачу.
С акциями же всё гораздо гораздо понятнее и надёжнее, ибо купив акции, ты становишься акционером уже состоявшихся крупных компаний, с которыми почти гарантированно ничего не случится и доходность которых будет стабильна и прогнозируема из года в год, а часть выручки будет всегда идти на выплату дивидендов. Кстати график Газпрома, который Артём тут так настойчиво показывал, не учитывает выплату дивидендов, которые у Газпрома всегда были немалые.
Собственный бизнес, образование, недвижимость наконец....
Бизнес часто разоряется, прогорает и вложенные деньги не вернёшь даже за 7,5 лет, как можно вернуть с Газпромом.
Недвижимость менее прибыльная, и менее ликвидная, чем акции, было уже много расчётов и доказательств этого.